НАРОДНИЙ ДЕПУТАТ УКРАЇНИ

вих. № 444
від 13 травня 2005 р.

Верховна Рада України

ПОДАННЯ
про проект Закону України

Відповідно до статті 93 Конституції України в порядку права законодавчої ініціативи вношу на розгляд Верховної Ради України проект Закону України „Про внесення змін та доповнень до деяких законів України” (щодо удосконалення правового регулювання міжнародного співробітництва у сфері запобігання фінансуванню тероризму).
Аргументи на користь прийняття проекту викладені мною у пояснювальній записці.
Доповідь під час обговорення цього проекту Закону у сесійній залі буде зроблена мною.
Додатки:  проект Закону України, порівняльна таблиця, пояснювальна записка, список авторського колективу, матеріали в електронному вигляді.
                
Народний депутат України
Л.М.Черновецький

вик. О.Косенко: 2011743

ЗАКОН УКРАЇНИ
Про внесення змін та доповнень до деяких законів України
(щодо удосконалення правового регулювання міжнародного
співробітництва у сфері запобігання фінансуванню тероризму)

Верховна Рада України  п о с т а н о в л я є:

І. Внести зміни до таких Законів України:
1. У Законі України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом” (Відомості Верховної Ради України (ВВР), 2003, № 1, ВВР, ст. 2 – 2004, № 36, ст. 433):
1) доповнити Закон статтею 121 такого змісту:
„Стаття 121. Запобігання та протидія фінансуванню тероризму
Суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний зупинити проведення фінансової операції, якщо її учасником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних зі здійсненням терористичної діяльності, і в той же день повідомити про це Уповноважений орган. Таке зупинення фінансових операцій здійснюється на строк до двох робочих днів.
Порядок зупинення фінансових операцій визначається для банків Національним банком України, а для інших суб’єктів фінансового моніторингу – Кабінетом Міністрів України.
Уповноважений орган може прийняти рішення про подальше зупинення такої операції на строк до п’яти робочих днів і зобов'язаний невідкладно повідомити про це суб’єкта первинного фінансового моніторингу та правоохоронні органи, визначені законодавством. У разі неприйняття Уповноваженим органом відповідного рішення протягом строку, передбаченого частиною першою цієї статті, суб'єкт первинного фінансового моніторингу поновлює проведення фінансової операції.
Порядок формування переліку осіб, пов’язаних зі здійсненням терористичної діяльності, визначається Кабінетом Міністрів України. Підставою для включення юридичної чи фізичної особи до відповідного переліку є:
вирок суду, що набрав законної сили, про визнання особи винною у вчиненні злочинів, передбачених статтями 258 і 2581 Кримінального кодексу України;
відомості про організації та фізичних осіб, пов'язаних з терористичними організаціями або терористами, що формуються Радою Безпеки ООН;
вироки (рішення) судів, рішення інших компетентних органів іноземних держав стосовно організацій або фізичних осіб, пов'язаних зі здійсненням терористичної діяльності, які визнаються Україною відповідно до міжнародних договорів, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.
Перелік осіб, пов’язаних зі здійсненням терористичної діяльності, доводиться до банків Національним банком України, а до інших суб’єктів фінансового моніторингу – Кабінетом Міністрів України”.
 
2) статтю 16 викласти у такій редакції:
„Стаття 16. Повноваження державних органів щодо забезпечення міжнародного співробітництва у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів та фінансуванню тероризму
Уповноважений орган на підставі укладених договорів або за принципом взаємності здійснює міжнародне співробітництво з відповідними органами іноземних держав в частині обміну досвідом та інформацією, яка стосується запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму.
Надання Уповноваженим органом відповідному органу іноземної держави інформації з обмеженим доступом здійснюється за умови забезпечення останнім її захисту на рівні національних стандартів та використання виключно для цілей кримінального судочинства у справах про легалізацію (відмивання) доходів або фінансування тероризму.
Виконання Уповноваженим органом запиту відповідного органу іноземної держави є підставою для витребування ним інформації (у тому числі такої, що становить банківську або комерційну таємницю) у органів державної влади, підприємств, установ та організацій, необхідної для виконання запиту. Вимога Уповноваженого органу про надання інформації, необхідної для виконання запиту відповідного органу іноземної держави, має містити посилання на номер та дату реєстрації цього запиту у відповідному реєстрі Уповноваженого органу.
Забезпечення міжнародного співробітництва в частині виконання судових рішень, які стосуються конфіскації доходів, покладається на Міністерство юстиції України, а щодо проведення процесуальних дій в рамках розслідування кримінальних справ щодо легалізації (відмивання) доходів або фінансування тероризму – на Генеральну прокуратуру України.
Суб'єкти державного фінансового моніторингу (за винятком Уповноваженого органу) на підставі укладених договорів або за принципом взаємності здійснюють міжнародне співробітництво з відповідними державними органами іноземних держав щодо обміну досвідом та інформацією з питань регулювання та нагляду за діяльністю фінансових установ у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів та фінансуванню тероризму.
Уповноважений орган та інші суб’єкти державного фінансового моніторингу у межах своєї компетенції забезпечують співробітництво з Групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FATF), Егмонтською групою та іншими міжнародними організаціями, діяльність яких спрямована на забезпечення міжнародного співробітництва у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів та фінансуванню тероризму”.

2. У статті 62 Закону України „Про банки і банківську діяльність” (Відомості Верховної Ради України (ВВР), 2001, № 5-6, ст. 30 – ВВР, 2004, № 38, ст. 473):
1) пункт 5 частини першої викласти у такій редакції:
„5) спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу на його письмову вимогу стосовно додаткової інформації про фінансову операцію, що стала об’єктом фінансового моніторингу”;
2) частини сьому та восьму викласти у такій редакції:
„Національний банк України відповідно до укладеного договору або за принципом взаємності має право надати інформацію, отриману при здійсненні нагляду за діяльністю банків, органу банківського нагляду іншої країни, якщо є гарантії того, що надана інформація буде використана виключно з метою банківського нагляду або запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, чи фінансуванню тероризму.
Положення цієї статті не поширюються на надання спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу інформації про фінансові операції у випадках, передбачених законом”.

II. Прикінцеві положення
1. Кабінету Міністрів України та Національному банку України у місячний термін з дня набрання чинності цим Законом привести свої нормативні акти у відповідність з цим законом.
2. Цей Закон набирає чинності з дня його опублікування.
ПОЯСНЮВАЛЬНА ЗАПИСКА
до проекту Закону України „Про внесення змін до деяких законів України” (щодо удосконалення правового регулювання міжнародного
співробітництва у сфері запобігання фінансуванню тероризму)

1. Обґрунтування необхідності прийняття Закону
У лютому 2004 року Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) Україну було виключено зі списку країн (територій), які не беруть участі в міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.
Згідно з процедурою FATF, яка регламентує порядок виключення країни зі списку країн (територій), які не беруть участі в міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, країна, щодо якої прийнято рішення про виключення її з цього списку, ще впродовж року залишається під моніторингом цієї організації.
На черговому пленарному засіданні, яке відбулося у лютому цього року, FATF було прийняте рішення щодо подовження моніторингу України. Підставою для прийняття такого рішення було невиконання Україною основної рекомендації  FATF, яка була надана Україні при виключенні її зі вказаного списку країн, а саме: прийняття нового законодавства щодо вдосконалення засад міжнародного співробітництва у сфері запобігання та протидії легалізації злочинних доходів. Такі зміни мають стосуватися законодавчого закріплення можливості обміну досвідом та інформацією, отриманою при виконанні своїх функцій органом фінансової розвідки країни та органами державної влади, які здійснюють регулювання та нагляд за фінансовими установами, з відповідними органами іноземних держав з метою запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, а також виконання Резолюцій Ради Безпеки ООН щодо виявлення та замороження активів осіб, пов’язаних з тероризмом, та реалізації Міжнародної конвенції про боротьбу з фінансуванням тероризму, ратифікованої Україною у вересні 2002 року.
Враховуючи викладене, запропонований мною законопроект передбачає:
механізм виявлення банками та іншими суб’єктами первинного фінансового моніторингу операцій, які можуть бути пов’язані з фінансуванням тероризму, а також активів осіб, пов’язаних з тероризмом, та надання можливості відповідним правоохоронним органам для вжиття заходів щодо арешту цих активів;
визначення підстав надання Державним комітетом фінансового моніторингу України відповідним органам іноземних держав інформації з обмеженим доступом (банківська таємниця, конфіденційна інформація) щодо фінансових операцій, які мали місце на території України;
надання права Державному комітету фінансового моніторингу України вимагати від суб’єктів первинного фінансового моніторингу надання інформації, необхідної для виконання запиту органу фінансової розвідки іноземної країни;
встановлення правових механізмів обміну досвідом та інформацією з питань регулювання та нагляду за діяльністю фінансових установ у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму суб’єктами державного фінансового моніторингу з відповідними органами іноземних держав.
Водночас, з огляду на те що згідно з Цивільним кодексом України (стаття 1076) інформація, яка містить банківську таємницю, може розкриватися банками виключно у випадках та в порядку, встановлених Законом України „Про банки і банківську діяльність”, пропонується внести зміни до цього Закону щодо надання банками Державному комітету фінансового моніторингу України інформації про фінансові операції клієнтів, необхідної йому для виконання запиту органу фінансової розвідки іноземної держави, а також надання права Національному банку України передавати органу банківського нагляду іншої країни інформацію, отриману ним при здійсненні нагляду за діяльністю банків, якщо є гарантії того, що надана інформація буде використана виключно з метою банківського нагляду або запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, чи фінансуванню тероризму.
Чим відрізняється запропонований мною законопроект від урядового? Саме тим, що він відповідає інтересам нормального розвитку економіки України загалом та безперешкодному розвитку вітчизняної банківської системи зокрема. У той же час в урядовому законопроекті простежуються рудименти діяльності колишньої влади: прагнення до тотального контролю за всім і всіма.
Для чого така „поліцейщина” потрібна була колишній владі, зрозуміло. Чиновники ставили перед собою завдання завжди мати можливість „рекетувати” будь-якого підприємця, мати „компроматеріал” на будь-якого громадянина тощо.
Вважаю, що нова влада, якій це не потрібно за визначенням, просто рухається за інерцією. Мозок чиновників не може так швидко, за 100 днів нової влади, перебудуватися. Тому й народжуються подібні антиринкові законопроекти.

2. Цілі і завдання прийняття Закону
Запропонований законопроект покликаний сприяти встановленню в Україні цивілізованих правил ведення боротьби з фінансуванням тероризму, правил без збочень та поліцейщини.
 
3. Загальна характеристика і основні положення законопроекту
Законопроектом пропонується ввести одну нову норму у Закон України „Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом” та викласти у новій редакції декілька положень статті 62 Закону України „Про банки і банківську діяльність”.
 
4. Стан нормативно-правової бази у даній сфері правового регулювання
У даній сфері правового регулювання діють Закон України „Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом” та Закон України „Про банки і банківську діяльність”.

5. Фінансово-економічне обґрунтування
Реалізація цього законопроекту не потребує додаткових витрат з Державного бюджету України.
 
6. Прогноз соціально-економічних та інших наслідків прийняття законопроекту
Нормальний розвиток економіки і, зокрема, банківської системи України дасть суспільству і пересічному громадянинові тільки позитивні соціально-економічні наслідки. Тільки у таких умовах в Україні може нарешті з`явитися такий необхідний для будь-якої цивілізованої країни середній клас, який є неодмінною умовою нормального функціонування держави та розвитку демократії. Це цілком очевидно. 

Народний депутат України
Л.М.Черновецький

Чинна редакція	Запропоновані доповнення	Запропонована редакція
Норма у Законі України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом” відсутня	Доповнити Закон новою статтею 121	Стаття 121. Запобігання та протидія фінансуванню тероризму Суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний зупинити проведення фінансової операції, якщо її учасником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних зі здійсненням терористичної діяльності, і в той же день повідомити про це Уповноважений орган. Таке зупинення фінансових операцій здійснюється на строк до двох робочих днів. Порядок зупинення фінансових операцій визначається для банків Національним банком України, а для інших суб’єктів фінансового моніторингу – Кабінетом Міністрів України. Уповноважений орган може прийняти рішення про подальше зупинення такої операції на строк до п’яти робочих днів і зобов'язаний невідкладно повідомити про це суб’єкта первинного фінансового моніторингу та правоохоронні органи, визначені законодавством. У разі неприйняття Уповноваженим органом відповідного рішення протягом строку, передбаченого частиною першою цієї статті, суб'єкт первинного фінансового моніторингу поновлює проведення фінансової операції. Порядок формування переліку осіб, пов’язаних зі здійсненням терористичної діяльності, визначається Кабінетом Міністрів України. Підставою для включення юридичної чи фізичної особи до відповідного переліку є: вирок суду, що набрав законної сили, про визнання особи винною у вчиненні злочинів, передбачених статтями 258 і 2581 Кримінального кодексу України; відомості про організації та фізичних осіб, пов'язаних з терористичними організаціями або терористами, що формуються Радою Безпеки ООН; вироки (рішення) судів, рішення інших компетентних органів іноземних держав стосовно організацій або фізичних осіб, пов'язаних зі здійсненням терористичної діяльності, які визнаються Україною відповідно до міжнародних договорів, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України. Перелік осіб, пов’язаних зі здійсненням терористичної діяльності, доводиться до банків Національним банком України, а до інших суб’єктів фінансового моніторингу – Кабінетом Міністрів України.
Закон України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом” Стаття 16. Органи, уповноважені здійснювати міжнародне співробітництво у запобіганні та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму Центральним органом, на який покладаються повноваження щодо здійснення міжнародного співробітництва у запобіганні та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму є Міністерство юстиції України – щодо судових рішень, які стосуються конфіскації доходів, і Генеральна прокуратура України – щодо вчинення процесуальних дій під час розслідування кримінальних справ (провадження окремих процесуальних дій щодо справ про виявлення доходів). Інформація або докази, одержані центральним органом в рамках міжнародного співробітництва у запобіганні та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму без його попередньої згоди, не можуть бути використані або передані органам влади іноземної держави для цілей проведення розслідування чи судового розгляду, не зазначеного у клопотанні. Уповноважений орган співпрацює з відповідними органами іноземних держав щодо обміну інформацією про ознаки легалізації (відмивання) доходів, у межах своєї компетенції забезпечує співробітництво з Групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FATF) та іншими міжнародними організаціями, діяльність яких спрямована на співробітництво у запобіганні та протидії легалізації (відмиванню) доходів.	Викласти статтю 16 Закону у новій редакції	Стаття 16. Повноваження державних органів щодо забезпечення міжнародного співробітництва у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів та фінансуванню тероризму Уповноважений орган на підставі укладених договорів або за принципом взаємності здійснює міжнародне співробітництво з відповідними органами іноземних держав у частині обміну досвідом та інформацією, яка стосується запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму. Надання Уповноваженим органом відповідному органу іноземної держави інформації з обмеженим доступом здійснюється за умови забезпечення останнім її захисту на рівні національних стандартів та використання виключно для цілей кримінального судочинства у справах про легалізацію (відмивання) доходів або фінансування тероризму. Виконання Уповноваженим органом запиту відповідного органу іноземної держави є підставою для витребування ним інформації (у тому числі такої, що становить банківську або комерційну таємницю) у органів державної влади, підприємств, установ та організацій, необхідної для виконання запиту. Вимога Уповноваженого органу про надання інформації, необхідної для виконання запиту відповідного органу іноземної держави, має містити посилання на номер та дату реєстрації цього запиту у відповідному реєстрі Уповноваженого органу. Забезпечення міжнародного співробітництва в частині виконання судових рішень, які стосуються конфіскації доходів, покладається на Міністерство юстиції України, а щодо проведення процесуальних дій в рамках розслідування кримінальних справ щодо легалізації (відмивання) доходів або фінансування тероризму – на Генеральну прокуратуру України. Суб'єкти державного фінансового моніторингу (за винятком Уповноваженого органу) на підставі укладених договорів або за принципом взаємності здійснюють міжнародне співробітництво з відповідними державними органами іноземних держав щодо обміну досвідом та інформацією з питань регулювання та нагляду за діяльністю фінансових установ у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів та фінансуванню тероризму. Уповноважений орган та інші суб’єкти державного фінансового моніторингу у межах своєї компетенції забезпечують співробітництво з Групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FATF), Егмонтською групою та іншими міжнародними організаціями, діяльність яких спрямована на забезпечення міжнародного співробітництва у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів та фінансуванню тероризму.
Закон України „Про банки і банківську діяльність” Стаття 62. Порядок розкриття банківської таємниці Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками: 1) на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації; 2) на письмову вимогу суду або за рішенням суду; 3) органам прокуратури України, Служби безпеки України, Міністерства внутрішніх справ України, Антимонопольного комітету України – на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу; 4) органам Державної податкової служби України на їх письмову вимогу з питань оподаткування або валютного контролю стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу; 5) спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу на його письмову вимогу щодо здійснення фінансових операцій, які підлягають фінансовому моніторингу згідно з законодавством про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом; 6) органам державної виконавчої служби на їх письмову вимогу з питань виконання рішень судів стосовно стану рахунків конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності. Вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна: 1) бути викладена на бланку державного органу встановленої форми; 2) бути надана за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріпленого гербовою печаткою; 3) містити передбачені цим Законом підстави для отримання цієї інформації; 4) містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації. Довідки по рахунках (вкладах) у разі смерті їх власників надаються банком особам, зазначеним власником рахунку (вкладу) в заповідальному розпорядженні банку, державним нотаріальним конторам або приватним нотаріусам, іноземним консульським установам по справах спадщини за рахунками (вкладами) померлих власників рахунків (вкладів). Банку забороняється надавати інформацію про клієнтів іншого банку, навіть якщо їх імена зазначені у документах, угодах та операціях клієнта. Банк має право надавати загальну інформацію, що становить банківську таємницю, іншим банкам в обсягах, необхідних при наданні кредитів, банківських гарантій. Обмеження стосовно отримання інформації, що містить банківську таємницю, передбачені цією статтею, не поширюються на службовців Національного банку України або уповноважених ними осіб, які в межах повноважень, наданих Законом України "Про Національний банк України", здійснюють функції банківського нагляду або валютного контролю. Національний банк України має право відповідно до міжнародного договору, згода на обов'язковість якого надана Верховною Радою України, або за принципом взаємності надати інформацію про банк органу банківського нагляду іншої країни, якщо: 1) це не порушує державні інтереси та банківську таємницю; 2) є гарантії того, що отримана інформація буде використана виключно з метою банківського нагляду; 3) є гарантія того, що отримана інформація не буде передана за межі органу банківського нагляду. Положення цієї статті не поширюються на випадки повідомлення банками відповідно до законодавства про операції, що мають сумнівний характер, та на інші передбачені законом випадки повідомлень про банківські операції спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу. Особи, винні в порушенні порядку розкриття та використання банківської таємниці, несуть відповідальність згідно із законами України.	1. Пункт 5 частини першої статті 62 Закону викласти у новій редакції. 2. Частини сьому та восьму статті викласти у новій редакції.	Стаття 62. Порядок розкриття банківської таємниці Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками: 1) на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації; 2) на письмову вимогу суду або за рішенням суду; 3) органам прокуратури України, Служби безпеки України, Міністерства внутрішніх справ України, Антимонопольного комітету України – на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи – суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу; 4) органам Державної податкової служби України на їх письмову вимогу з питань оподаткування або валютного контролю стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу; 5) спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу на його письмову вимогу стосовно додаткової інформації про фінансову операцію, що стала об’єктом фінансового моніторингу; 6) органам державної виконавчої служби на їх письмову вимогу з питань виконання рішень судів стосовно стану рахунків конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності. Вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна: 1) бути викладена на бланку державного органу встановленої форми; 2) бути надана за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріпленим гербовою печаткою; 3) містити передбачені цим Законом підстави для отримання цієї інформації; 4) містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації. Довідки по рахунках (вкладах) у разі смерті їх власників надаються банком особам, зазначеним власником рахунку (вкладу) в заповідальному розпорядженні банку, державним нотаріальним конторам або приватним нотаріусам, іноземним консульським установам по справах спадщини за рахунками (вкладами) померлих власників рахунків (вкладів). Банку забороняється надавати інформацію про клієнтів іншого банку, навіть якщо їх імена зазначені у документах, угодах та операціях клієнта. Банк має право надавати загальну інформацію, що становить банківську таємницю, іншим банкам в обсягах, необхідних при наданні кредитів, банківських гарантій. Обмеження стосовно отримання інформації, що містить банківську таємницю, передбачені цією статтею, не поширюються на службовців Національного банку України або уповноважених ними осіб, які в межах повноважень, наданих Законом України "Про Національний банк України", здійснюють функції банківського нагляду або валютного контролю. Національний банк України відповідно до укладеного договору або за принципом взаємності має право надати інформацію, отриману при здійсненні нагляду за діяльністю банків, органу банківського нагляду іншої країни, якщо є гарантії того, що надана інформація буде використана виключно з метою банківського нагляду або запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, чи фінансуванню тероризму. Положення цієї статті не поширюються на надання спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу інформації про фінансові операції у випадках, передбачених законом”. Особи, винні в порушенні порядку розкриття та використання банківської таємниці, несуть відповідальність згідно із законами України.

• Проект Закона Украины «Про внесение изменений к Кодексу законов про работу Украины и отмены Закона Украины «Про определение размеров убытков, нанесенных предприятию, учреждению…»
• Замечания к проекту Закона Украины «Про урегулирование задолжности по вкладах физических особ-вкладчиков и других кредиторов акционерного коммерческого агропромышленного банка «Украина»
• Проект Закона Украины «Про внесение дополнений к Криминальному и Криминально-процессуальному кодексам Украины»
• Зауваження до проекту Закону України «Про податок на доходи фізичних осіб»
• Зауваження до проекту Закону України «Про порядок реєстрації фізичних осіб за місцем проживання» (реєстр. № 2206-1)
• Проект Постанови про прийняття Закону України про внесення змін до статті 57 Закону України "Про Контитуційний Суд України у цілому
• Проект Постанови Верховної Ради України «Про відхилення проекту Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України з питань ліцензування»
• Проект Постанови про відхилення проекту Закону України про внесення змін до Закону України "Про Національний банк України" (щодо віднесення до компетенції МВС та НБУ питань захисту коштів, що знаход
• Проект Постанови про відхилення проекту Закону України про внесення змін до Закону України "Про Національний банк України"
• Проект Закону України «Про зброю»
• Проект Закону про зброю
• Проект Закону про зброю
• Пропозиції Президента до Закону "Про внесення змін до Закону України "Про порядок погашення зобов
• Проект Закону про економічну амністію
• Проект Закону про внесення змін до статей 17,30 Закону України "Про загальний військовий обов
• Проект Закона України «Про внесення змін та доповнень до Декрету Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю» та Закону України «Про застосування реєстраторів...
• Проект Закону України «Про внесення зміни до Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом»
• Проект Закону України «Про внесення змін і доповнень до статей 6 та 11 Закону України «Про податок на додану вартість»
• Проект Закону України «Про внесення змін та доповнень до Закону України «Про внесення доповнення в Кримінальний кодекс України»
• Проект Закону України «Про внесення змін та доповнень до Закону України «Про банки і банківську діяльність»
• Проект Закону України «Про внесення змін та доповнень до Закону України «Про рекламу» (щодо заборони реклами тютюнових виробів та алкогольних напоїв)»
• Проект Постанови про відхилення проекту Закону України про внесення змін до Закону України "Про рекламу" (щодо реклами тютюнових виробів та алкогольних напоїв)
• Проект Закону України «Про захист суспільної моралі від продукції, що пропагує порнографію»
• Проект Закону України «Про внесення змін та доповнень до Закону України «Про Антимонопольний комітет України»
• Проект Закону України «Про внесення змін та доповнень до деяких законів України (щодо захисту прав кредиторів)»
• Проект Постанови про відхилення проекту Закону України про внесення змін до Закону України "Про рекламу" (нова редакція)
• Проект Закону України «Про внесення змін до Закону України «Про пенсійне забезпечення військовослужбовців та осіб начальницького і рядового складу органів внутрішніх справ та деяких інших осіб»
• Проект Постанови Верховної Ради України «Про заходи щодо підготовки проекту Закону України «Про припинення участі держави у діяльності акціонерних та холдингових компаній»
• Проект Закону України про внесення змін до статті 49 Цивільного кодексу Української РСР
• Проект Закону України про внесення змін до деяких законів України (щодо врегулювання у чинному законодавстві питань, пов
• Проект Закону про тимчасовий порядок застосування покарання за судовими вироками у вигляді позбавлення волі щодо засуджених за скоєння злочину, передбаченого статтею 212 Кримінального кодексу України
• Проект закона Украины «Про внесение изменений к Закону Украины «Про банки и банковскую деятельность» (по поводу включения нематериальных активов к основному капиталу банков)
• Проект Закону про внесення доповнення до Кримінального та Кримінально-процесуального кодексів України (щодо відповідальності за використання бюджетних коштів)
• Проект Постанови про відхилення проекту Закону України про основні засади державного контролю (нагляду) за господарською діяльністю в Україні
• Проект Закона Украины «Про внедрение временного специального порядка возвращения физическими лицами в Украину средств»
• Проект Постановление Верховного Совета Украины « Про парламентские слушанья «Про проблему бездомных граждан и беспризорных детей и пути их преодоления»
• Проект Закону про внесення доповнень до Цивільного процесуального кодексу України (щодо порядку підсудності)
• Проект постановления Верховного Совета Украины «Про внесение дополнений к Регламенту Верховного Совета Украины»
• Проект Постанови про відхилення проекту Закону України про податок на нерухоме майно громадян
• Проект Закону про внесення змін до статті 66 Закону України "Про виконавче провадження" (щодо експертної оцінки)
• Проект Закону Про внесення зміни до Кодексу законів про працю України та скасування Закону України „Про визначення розміру збитків, завданих підприємству, установі, організації розкраданням, знищенням
• Проект Постанови про неприйнятність проекту Закону України про внесення змін до Закону України "Про банки і банківську діяльність" (щодо ліквідації банку)
• Проект Закону про внесення змін до Закону України "Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб" (щодо нарахування та сплати банками регулярного збору)
• Проект Постанови про неприйнятність проекту Закону України про внесення змін до Закону України "Про Державний реєстр фізичних осіб - платників податків та інших обов’язкових платежів"
• Проект Постанови про відхилення проекту Закону України про внесення змін до деяких законодавчих актів України з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фіна
• Проект Постанови про відхилення проекту Закону України про внесення змін до статті 16 Закону України "Про друковані засоби масової інформації (пресу) в Україні" (щодо терміну дії свідоцтва)
• Проект Закону про внесення доповнення до Закону України "Про податок з доходів фізичних осіб" (щодо оподаткування доходів у вигляді процентів)
• Проект Постанови про неприйнятність проекту Закону України "Про внесення змін до Кримінального кодексу України" (щодо відповідальності за самовільне зайняття земельної ділянки)
• Проект Постанови про відхилення проекту Закону України про внесення змін до Закону України "Про порядок погашення зобов
• Проект Постанови про неприйнятність проекту Закону України про внесення змін до Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (про терміни введення мораторію)
• Проект Закону про внесення змін до Закону України "Про статус суддів" (щодо порядку прийняття присяги та її тексту)
• Проект Закону про внесення доповнення до Закону України "Про статус суддів" (щодо зарахування до стажу оперативно-розшукової роботі)
• Проект Постанови про відхилення проекту Постанови Верховної Ради України про внесення змін до Регламенту Верховної Ради України
• Проект Постанови парлламентські слухання "Про практику роботи Конституційного Суду України та доцільність його подальшого існування"
• Проект Закону про скасування в Україні пільг та привілеїв для посадових осіб всіх гілок влади
• Проект Закону про внесення доповнень до Закону України "Про банки і банківську діяльність"(щодо забезпечення охорони його майна та майна клієнтів)
• Проект Постанови про парламентські слухання "Про заходи щодо захисту від терористичних актів та інших злочинних посягань на суддів та суди в Україні" (вересень 2004 року)
• Проект Закону про внесення доповнення до Кримінального та Кримінально-процесуального кодесів України (щодо відповідальності за посягання на політичну незалежність державного чи громадського діяча)
• Проект Закону про забезпечення особистої безпеки суддів України
• Проект Постанови про затвердження Концепції реформування Служби безпеки України
• Проект Закону про внесення змін до статті 3 Закону України "Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати" (щодо максимального розміру кредиту)
• Проект Закону про внесення змін та доповнень до Господарського процесуального кодексу України (щодо касаційних звернень)
• Проект Постанови про утворення Тимчасової слідчої комісії Верховної Ради України з питань додержання вимог чинного законодавства під час розслідування Головним управлінням МВС України у м.Києві кримін
• Проект Постанови про відхилення проекту Закону України про внесення змін до деяких законів України щодо окремих поточних та окремих реєстраційних рахунків платників податку на додану вартість
• Проект Постанови про відхилення проекту Закону України про внесення змін до Закону України "Про податок на додану вартість" та деяких законодавчих актів України у зв
• Проект Закону про внесення змін до статті 92 Земельного кодексу України (щодо права користування земельною ділянкою)
• Проект Закону про внесення змін до Закону України "Про свободу пересування та вільний вибір місця проживання в Україні"
• Проект Постанови про визнання неприйнятним проекту Постанови Верховної Ради України "Про внесення змін до Регламенту Верховної Ради України"
• Проект Постанови про неприйнятність проекту Закону України про внесення змін до Цивільного кодексу України
• Проект Постанови про неприйнятність проекту Закону України про внесення доповнень до Цивільного Кодексу України (щодо обігу векселів)
• Проект Закону про внесення доповнення до Кодексу України про адміністративні правопорушення (щодо правил реєстрації нормативно-правових актів)
• Проект Закону про внесення змін та доповнень до деяких законів України (щодо приведення законодавства у відповідність до Цивільного кодексу України)
• Проект Закону про внесення доповнень до Закону України "Про банки і банківську діяльність" (щодо термінів проведення інспекційних перевірок)
• Проект Закону про внесення змін до пункту 6 розділу Х "Перехідних положень" Земельного кодексу України (щодо права на переоформлення землі у постійне користування)
• Проект Постанови про неприйнятність проекту Закону України про внесення змін до статті 44 Закону України "Про виконавче провадження"
• Проект Закону про внесення змін та доповнень до деяких законодавчих актів (щодо гарантування діяльності банків України)
• Проект Закону про внесення змін та доповнень до деяких законів України (щодо призначення тимчасової державної допомоги дітям)
• Проект Постанови про неприйнятність проекту Закону України про внесення змін до Закону України "Про банки і банківську діяльність"
• Проект Закону про внесення доповнення до Закону України "Про статус суддів" (щодо зарахування до суддівського стажу часу роботи адвокатом)
• Проект Закону про внесення доповнення до Закону України "Про статус суддів" (щодо зарахування до суддівського стажу часу роботи юрисконсультантом)
• Проект Закону про внесення доповнень до Закону України "Про державний реєстр фізичних осіб -- платників податків та інших обов
• Проект Закону про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України (щодо порядку зупинення дії акту)
• Проект Закону про внесення доповнень до Закону України "Про державну податкову службу в Україні" (щодо порядку проведення перевірок)
• Проект Закону про внесення змін до Закону України «Про виконавче провадження» (щодо виконання судових рішень)
• Проект Закону про фінансування державою релігійних громад
• Проект Закону про банківський нагляд та регулювання діяльності банків України
• Проект Закону про внесення змін до Закону України «Про пожежну безпеку» (щодо впорядкування дільності у сфері пожежної безпеки)
• Проект Закону про внесення доповнення до Закону України «Про порядок погашення зобов’язань платників податків перед бюджетами та державними цільовими фондами» (щодо порядку арешту активів)
• Проект Закону про внесення змін до Закону України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень» (щодо усунення монополії на реєстрацію обтяжень рухомого майна)
• Проект Постанови про неприйнятність проекту Закону України про внесення змін до деяких законів України (щодо іпотеки майнових прав)
• Проект Закону про внесення доповнення до Закону України «Про державну контрольно-ревізійну службу в Україні» (щодо періодичності проведення ревізій та перевірок)
• Проект Постанови про внесення змін та доповнень до «Положення про паспорт громадянина України» (щодо удосконалення законодавства у сфері забезпечення конституційних прав громадян)
• Проект Закону України „Про впорядкування в Україні питань утримання посадових осіб всіх гілок влади у відповідності до норм діяльності правової та демократичної держави”
• Проект Закону України «Про внесення доповнень до Закону України «Про судоустрій» (щодо розширення суб’єктного складу під час оскарження рішень кваліфікаційної комісії)
• Проект Постанови про неприйнятність проекту Закону України про внесення змін до Закону України "Про податок з доходів фізичних осіб" (щодо оподаткування відсотків з банківських вкладів та вкладів до н
• Проект Закону про вилучення та подальшу приватизацію майна Федерації професійних спілок України з метою повернення громадянам України втрачених з вини держави коштів
• Проект Закону про внесення доповнень до Кодексу України про адміністративні правопорушення (щодо відповідальності за не укладення трудових угод)
• Проект Закону про внесення доповнень до статті 73 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (щодо термінів застосування заходів впливу)
• Проект Закону про внесення змін та доповнень до Кримінального кодексу України (щодо посилення відповідальності за статеві злочини)
• Проект Закону про внесення доповнення до Кримінального кодексу України (щодо відповідальності за невиконання посадовами особами правил реєстрації нормативно-правових актів)
• Проект Закону про внесення змін до деяких законів України (щодо визначення поняття «передвиборча агітація»)
• Проект Закону про внесення змін та доповнень до Закону України «Про порядок погашення зобов’язань платників податків перед бюджетом та державними цільовими фондами» (щодо усунення дискримінаційних нор
• Про внесення змін до статті 19 Закону України «Про Єдиний митний тариф» (щодо звільнення від сплати мита банківських металів)
• Проект Закону про внесення змін до Закону України «Про Антимонопольний комітет України» (щодо вдосконалення антимономольного законодавства)
• Проект Закону про внесення змін до Закону України «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні» (щодо поліпшення розвитку банківської системи)
• Проект Закону про внесення змін до Закону України «Про статус суддів» (щодо гарантування незалежності суддів)
• Проект Закону про внесення доповнень до Кримінального та Кримінально-процесуального кодексів України (щодо встановлення кримінальної відповідальності за незаконне фінансування судових органів)
• Проект Закону про внесення доповнення до статті 12 Закону України «Про місцеве самоврядування в Україні» (щодо терміну пребування на посадах)
• Проект Постанови про неприйнятність проекту Закону України про внесення змін до Закону України «Про страхування» (щодо внесення змін до переліку видів обов’язкового страхування)
• Проект Постанови про неприйнятність проекту Закону України про внесення змін до деяких законодавчих актів України з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом...
• Проект Закону про вилучення та подальшу передачу державі майна Федерації професійних спілок України
• Проект Постанови про неприйнятність проекту Закону України про внесення змін до Закону України «Про банки і банківську діяльність»
• Проект Закону про внесення доповнень до деяких законодавчих актів (щодо захисту лісового фонду України)
• Проект Закону про внесення змін та доповнень до деяких законів України (щодо виконання рішень третейських судів)
• Проект Закону про внесення доповнень до деяких законів України (щодо обмежень стосовно державних службовців)
• Проект Закону про внесення доповнення до Закону України "Про рекламу" (щодо обмеження реклами)
• Проект Закону про внесення змін до деяких законів України (щодо удосконалення правового регулювання міжнародного співробітництва у сфері запобігання фінансуванню тероризму)
• Проект Закону про внесення зміни до Кодексу законів про працю України та скасування Закону України "Про визначення розміру збитків, завданих підприємству, установі, організації розкраданням, знищенням
• Проект Закону про внесення доповнень до деяких законодавчих актів України (щодо криміналізації торгівлі ембріонами людини)
• Проект Закону України "Про мови в Україні"
• Проект Постанови Верховної Ради України „Про неприйнятність проекту Закону „Про внесення змін до статті 13 Закону України „Про податок з доходів фізичних осіб” (щодо оподаткування спадщини)
• Проект Постанови Верховної Ради України „Про неприйнятність проекту Закону України „Про внесення змін до Закону України „Про податок з доходів фізичних осіб” (щодо оподаткування нерухомого майна)
• Проект Постанови „Про неприйнятність проекту Закону України про внесення змін до Закону України „Про страхування” (реєстраційний № 5296-2 від 12.08.2004, поданий Кабінетом Міністрів України)
• Проект Постанови Верховної Ради України „Про неприйнятність проекту Закону України „Про внесення змін до Закону України „Про виконавче провадження” (щодо виконання судових рішень)
• Проект Постанови „Про неприйнятність проекту Закону України „Про внесення змін до статті 3 Декрету Кабінету Міністрів України „Про державне мито”
• Проект Закону України „Про внесення змін до деяких Законів України” (щодо відповідальності за поширення свідомо неправдивої або недостовірної інформації)
• Проект Постанови Верховної Ради України „Про неприйнятність проекту Закону України „Про внесення змін і доповнень до статті 1 Закону України „Про введення мораторію на примусову реалізацію майна”
• Проект Постанови „Про неприйнятність проекту Закону України „Про внесення змін і доповнень до Закону України „Про оцінку майна, майнових прав та професійну оціночну діяльність”
• Проект Постанови Верховної Ради України „Про вдосконалення участі постійного представника Верховної Ради України у конституційному провадженні”
• Проект Закону України „Про реабілітацію жертв політичних репресій в Україні протягом 2001–2004 років”
• Проект Постанови Верховної Ради України „Про неприйнятність проекту Закону України „Про внесення змін та доповнень до Кримінально-процесуального кодексу України” (щодо застави)
• Проект Постанови Верховної Ради України „Про неприйнятність проекту Закону України „Про внесення змін до Закону України „Про оподаткування прибутку підприємств” (щодо лотерейної діяльності)
• Проект Постанови Верховної Ради України „Про неприйнятність проекту Закону України „Про внесення змін до Закону України „Про організаційно-правові засади боротьби з організованою злочинністю” (щодо з
• Проект Постанови Верховної Ради України „Про неприйнятність проекту Закону України про іпотечні облігації”
• Проект Закону України „Про внесення доповнень до деяких законодавчих актів України” (щодо посилення законодавчого захисту банківської таємниці)
• Проект Постанови Верховної Ради України „Про неприйнятність проекту Закону України „Про внесення змін до Закону України „Про вибори депутатів Верховної Ради Автономної Республіки Крим, депутатів місце
• Проект Закону України „Про внесення змін до Закону України „Про іпотеку”
• Проект Постанови Верховної Ради України „Про неприйнятність проекту Закону України про внесення змін до деяких законодавчих актів України” (щодо удосконалення бази оподаткування)
• Проект Закону України „Про встановлення в Україні моральних засад у питаннях утримання посадових осіб всіх гілок влади у відповідності до норм діяльності правової та демократичної держави”
• Проект Постанови Верховної Ради України „Про неприйнятність проекту Постанови про внесення змін до статей 3.3.1, 3.3.4, 3.4.2 Регламенту Верховної Ради України”
• Постанова Верховної Ради України "Про призначення Черновецького Леоніда Михайловича членом Вищої ради юстиції"
• Проект Закону України „Про внесення доповнень до Кримінального та Кримінально-процесуального кодексів України (щодо встановлення кримінальної відповідальності за наклеп на адресу державно
• Проект Закону України „Про внесення змін до статті 1 Закону України «Про тимчасову заборону приватизації пам’яток культурної спадщини» (щодо об’єктів нежитлового фонду)